华夏银行6000152018年中报业绩：息差环比小幅上升张娅姝老公，资产质量-牛股家族林建东作弊

华夏银行披露2018年中期业绩2018年上半年实现归母净利润100.4亿元御朱门，同比增长2.0%。资产结构优化军婚潜规则，存款压力较大二季末总资产同比增长5.9%野乃宇，单季新增生息资产278亿元屈成氏，其中贷款增加504亿元冼辉，应收款项类投资压降178亿元，资产结构优化。二季度计息负债增长146亿元，主要来自同业融资萌兽不易做，存款减少64亿元，同业融资增加135亿元宫原华音。从上半年数据来看，存款增长依赖对公定期存款和结构性存款，存款增长仍有压力。净息差环比小幅上升，预计三季度仍将改善期初期末平均余额计算的二季度单季净息差1.93%，环比小幅上升1bp，其中二季度资产端收益率、负债成本环比一季度均在上升。从半年度详细数据来看，今年上半年负债成本较去年下半年上升18bps，而资产端收益率仅上升9bps，净利差下降9bps柏堂静。寻仙官网负债成本快速上升主要受到高成本同业融资占比增加影响翁其钊。随着货币市场利率下降，金元萱公司三季度净息差表现预计好于二季度。资产质量仍有压力从资产质量各项指标来看盈滢，资产质量仍有压力：二季末关注率环比下降4bps至4.60%，上半年不良生成率0.80徐子菲，较去年同期下降29bps。二季末不良率1.77%环比小幅增加1bp，逾期率较年初大幅增加45bps尤溪小虎网，不良/逾期90天以上贷款较年初下降2个百分点至50%权霸天下。期末拨备覆盖率158%比较稳定赵美然。公司的不良生成率显著改善，但逾期率仍在上升，且不良/逾期90天以上贷款低于100%九山顶农家院 ，未来面临较大的不良确认压力郭永鸿。投资建议考虑到公司仍然面临一定的资产质量压力，我们给予华夏银行“增持”评级大街小巷造句。风险提示宏观经济形势持续走弱可能对银行资产质量产生不利影响。
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